Pole Rachunek faktora i opcje Rachunek własny banku/SKOK to ustawienia rachunku bankowego wymagane przez schemat e-faktury KSeF FA(3). Przydadzą Ci się, jeśli korzystasz z faktoringu (usługi, w której firma zewnętrzna - faktor - wykupuje Twoje należności od kontrahentów) lub posiadasz rachunek wirtualny albo rozliczeniowy prowadzony przez bank. Poprawne oznaczenie rachunku sprawia, że dane trafiają automatycznie do XML faktury - bez ręcznego wpisywania ich w polu Uwagi.

Gdzie znajdziesz ustawienia rachunku bankowego?

Aby dodać nowy rachunek bankowy lub edytować dane już istniejącego:

1. przejdź do zakładki Ustawienia > Rachunki bankowe,
2. jeśli chcesz dodać nowy rachunek bankowy, skorzystaj z przycisku Dodaj rachunek bankowy,
3. jeśli chcesz edytować istniejący już rachunek, skorzystaj z ikony koła zębatego przy wybranym rachunku i wybierz opcję Edytuj.

Jak oznaczyć rachunek faktora?

Rachunku faktora używasz wtedy, gdy płatności za faktury trafiają nie na Twoje konto, lecz na konto firmy faktoringowej.

Aby oznaczyć rachunek faktora:

1. otwórz formularz rachunku bankowego (patrz sekcja wyżej),
2. wypełnij obowiązkowe pole: numer rachunku,
3. opcjonalnie wpisz Opis rachunku - ten tekst pojawi się na fakturze i będzie przekazywany do KSeF do pola Opis rachunku,
4. w ramach dodatkowych opcji, zaznacz checkbox Rachunek faktora oraz uzupełnij pozostałe dane, które są dla Ciebie niezbędne,
5. kliknij Zapisz, aby potwierdzić zmiany lub utworzenie rachunku,
6. w karcie rachunku bankowego zobaczysz podsumowanie wszystkich danych w tym informację, że kont jest rachunkiem faktora.

Na formularzu tworzenia faktury rachunek zostanie oznaczony jako rachunek faktora (oznaczenie to nie będzie widoczne na gotowym dokumencie).

Rachunek oznaczony jako faktor na liście rachunków oraz po rozwinięciu danych Sprzedawcy na formularzu tworzenia faktury będzie miał dedykowane oznaczenie niebieskiego F.

Jak oznaczyć rachunek własny banku/SKOK?

Rachunek własny banku lub SKOK (Spółdzielcza Kasa Oszczędnościowo-Kredytowa) to rachunek, który bank prowadzi we własnym imieniu - np. w ramach finansowania obrotowego z cesją wierzytelności lub do pobierania należności od Twoich kontrahentów. W ramach tej opcji dostępnej w ustawieniach rachunku bankowego masz do wyboru 3 opcje.

Jeśli chcesz oznaczyć konto jako rachunek własny banku/SKOK:

1. otwórz formularz rachunku bankowego i uzupełnij wymagane pole (numer rachunku),
2. zaznacz checkbox przy opcji Rachunek własny banku/SKOK, a następnie wybierz szczegółowe oznaczenie dla tego rodzaju rachunku - możesz wybrać tylko jedną z opcji:
   • - Rachunek banku lub SKOK służący do dokonywania rozliczeń z tytułu nabywanych wierzytelności pieniężnych - wybierz, gdy bank wykupuje Twoje wierzytelności.
   • - Rachunek banku lub SKOK wykorzystywany do pobierania należności od nabywcy i przekazania jej dostawcy - wybierz, gdy bank pobiera płatność od Twojego kontrahenta i przekazuje ją Tobie.
   • - Rachunek banku lub SKOK prowadzony w ramach gospodarki własnej, niebędący rachunkiem rozliczeniowym - wybierz dla rachunku wewnętrznego banku.
3. uzupełnij pozostałe pola i zatwierdź zmiany przyciskiem Zapisz.

Rachunek oznaczony jako banku/SKOKu na liście rachunków oraz po rozwinięciu danych Sprzedawcy na formularzu tworzenia faktury będzie miał dedykowane oznaczenie czerwonego B.

UWAGA! Do rachunku bankowego możesz przypisać obydwa oznaczenia - faktor i rachunek banku/SKOKu, Wówczas na liście rachunków taki numer będzie miał dwa oznaczenia - F i B.

Rachunek faktora i rachunek własny banku/SKOK a zmiany na fakturze i w XML

Oznaczenia rachunku faktora i rachunku własnego banku/SKOK trafiają bezpośrednio do węzła Płatność w pliku XML e-faktury KSeF (schemat FA(3)).

Co zmienić, jeśli wcześniej korzystałeś z pola ‘Nazwa własna’?

Pole Nazwa własna zostało przemianowane na Notatka wewnętrzna. Twoje dotychczasowe wartości z tego pola powinny przenieść się automatycznie do nowego pola. Notatka wewnętrzna nie trafia już do XML faktury ani nie jest widoczna dla kontrahenta - służy wyłącznie Tobie i jest informacją wewnętrzną w systemie.

Jeśli używałeś pola Nazwa własna jako opisu widocznego na fakturze, przepisz tę treść ręcznie do nowego pola Opis rachunku. Dopiero wtedy opis pojawi się ponownie na fakturze i w XML.