Integracja z kontem bankowym (Kontomatik) - najczęstsze pytania
Fakturownia umożliwia automatyczne pobieranie transakcji bankowych i łączenie ich z fakturami dzięki integracji opartej na platformie Kontomatik. Poniżej znajdziesz odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania dotyczące tej funkcji.
Dostępność i koszt
W jakim planie dostępna jest integracja?
Automatyczne połączenie z kontem bankowym (Kontomatik) jest dostępne w planach Standard (pobieranie raz dziennie), Pro i Pro Plus (pobieranie 3 razy dziennie).
Czy integracja jest dodatkowo płatna?
Nie. Integracja z kontem bankowym nie wymaga żadnych dodatkowych opłat.
Jak sprawdzić koszt przejścia na plan Standard lub Pro?
Przejdź do Ustawienia > Ustawienia konta, kliknij “Zmień typ konta” i wybierz plan Pro. System automatycznie wyliczy różnicę do dopłaty na pozostały okres abonamentu. Można też przetestować wyższy plan bezpłatnie przez 30 dni, zakładając nowe konto testowe.
Bezpieczeństwo
Integracja działa zgodnie z dyrektywą PSD2. Fakturownia uzyskuje dostęp wyłącznie do informacji o rachunku i historii transakcji - nie ma możliwości wykonywania przelewów ani dysponowania środkami. Zgoda udzielana jest na maksymalnie 180 dni, po czym należy ją odnowić ręcznie.
Ile kont bankowych można podłączyć?
Integracja Kontomatik pozwala na podłączenie maksymalnie dwóch niezależnych połączeń bankowych do jednego konta w Fakturowni. W ramach każdego z tych połączeń można zsynchronizować wiele numerów rachunków bankowych.
Ograniczenie to wynika z warunków współpracy z dostawcą (Kontomatik) i nie ma możliwości jego zmiany - dotyczy każdego konta w Fakturowni, niezależnie od planu czy konfiguracji działów.
Jeśli obsługujesz więcej niż dwa osobne konta bankowe, dla pozostałych rachunków możesz skorzystać z ręcznego importu płatności z pliku CSV lub MT940.
Obsługiwane banki
Integracja obsługuje większość popularnych banków, m.in. BNP Paribas (GOonline oraz GOonline Biznes) - pełna lista obsługiwanych banków TUTAJ.
Ważne: Bank Millennium obsługiwany jest wyłącznie dla kont logujących się przez portal openapi.bankmillennium.pl. Rachunki firmowe korzystające z bankowości korporacyjnej Millenet nie są obsługiwane przez Kontomatik. W takim przypadku alternatywą jest ręczny import MT940 z Millennium.
Jeśli przy próbie połączenia pojawia się błąd odmowy dostępu, sprawdź, z jakiego portalu bankowego korzystasz.
Jak działa synchronizacja?
- Pierwsze połączenie pobiera transakcje z 7 dni wstecz.
- Synchronizacja odbywa się trzy razy dziennie (dla planu Pro i Pro Plus), o godzinach: 11:45, 15:15 i 18:30. Są to godziny rozpoczęcia importu - same płatności mogą pojawić się na koncie do 2-3 godzin później.
- Kontomatik pobiera przy każdej sesji transakcje z ostatnich 3 dni wstecz. Jeśli usuniesz płatność przed upływem 3 dni od jej pobrania, przy kolejnej synchronizacji zostanie zaciągnięta ponownie. Aby usunięcie było trwałe, poczekaj co najmniej 4 dni od daty pobrania płatności.
Automatyczne łączenie płatności z fakturami
System automatycznie połączy zaimportowaną płatność z fakturą, jeśli spełnione są łącznie trzy warunki:
- w tytule przelewu znajduje się numer dokumentu,
- kwota się zgadza,
- waluta jest zgodna.
Gdy suma powiązanych płatności pokryje całą kwotę faktury, jej status zmienia się na “Opłacona”.
Zaimportowane transakcje trafiają do zakładki Płatności - dopiero stamtąd są łączone z fakturami.
Saldo konta bankowego jest widoczne wyłącznie dla administratorów i właścicieli konta.
Połączenie z Szybkim Przelewem - duplikaty płatności
Jeśli korzystasz jednocześnie z Szybkiego Przelewu i integracji bankowej Kontomatik, może pojawić się sytuacja, w której ta sama płatność jest zarejestrowana dwukrotnie:
- Szybki Przelew oznacza fakturę jako opłaconą po otrzymaniu potwierdzenia od operatora płatności,
- Kontomatik rejestruje rzeczywisty wpływ środków na rachunek.
Oba mechanizmy działają niezależnie i nie ma możliwości połączenia ich w jedną regułę. Możesz filtrować płatności w zakładce Płatności według źródła lub ręcznie usuwać duplikaty - najlepiej po 5 dniach od ich pojawienia się, żeby synchronizacja nie odtworzyła usuniętych wpisów.
Łączenie płatności z dokumentami ręcznie
Jeśli przy próbie ręcznego połączenia płatności z dokumentem dany dokument nie pojawia się na liście, sprawdź** Znak kwoty** - wydatki mogą być łączone wyłącznie z płatnościami ujemnymi (wypływami). Jeśli płatność jest dodatnia, a szukasz wydatku, zmień jej kwotę na ujemną.
Wygasanie połączenia i odnawianie autoryzacji
Połączenie z bankiem jest aktywne przez 180 dni, zgodnie z wymogami dyrektywy PSD2. Po tym czasie autoryzacja wygasa i nie odnawia się automatycznie.
Fakturownia wysyła e-mail z przypomnieniem przed wygaśnięciem. Przycisk w tej wiadomości prowadzi do panelu integracji, gdzie należy ręcznie ponownie przejść przez proces połączenia z kontem bankowym.
Jeśli połączenie wygasło i synchronizacja przestała działać (brak nowych płatności, brak salda), w pierwszej kolejności sprawdź, czy nie minęło 180 dni od ostatniej autoryzacji, i ponów połączenie.